4月初，網(wǎng)絡(luò)上流傳的義烏市公安局發(fā)出的《致全國(guó)各地公安一封信》，引起了輿論高度關(guān)注。有義烏外貿(mào)商家在與國(guó)外客商跨境結(jié)算貨款過(guò)程中，相關(guān)外國(guó)客商習(xí)慣通過(guò)地下錢(qián)莊結(jié)算貨款，在公安機(jī)關(guān)偵查反欺詐案件過(guò)程中，一些外貿(mào)商戶(hù)出現(xiàn)了銀行卡被凍結(jié)的狀況。

這一現(xiàn)象并不僅僅發(fā)生在義烏，廣州、深圳一帶的外貿(mào)企業(yè)也向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，自2020年以來(lái)，公司也有遭遇銀行卡被凍結(jié)的情況?！拔覀児救ツ暧龅搅硕啻危坏┏霈F(xiàn)凍卡，很可能凍結(jié)幾個(gè)月甚至半年時(shí)間，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)、資金流都會(huì)帶來(lái)影響”。

義烏公安發(fā)出的公開(kāi)信中提道，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團(tuán)伙與地下錢(qián)莊勾結(jié)，結(jié)合更緊密進(jìn)行洗錢(qián)，將詐騙贓款直接變現(xiàn)成貨款轉(zhuǎn)給經(jīng)營(yíng)戶(hù)進(jìn)行洗白，造成義烏經(jīng)營(yíng)戶(hù)銀行賬戶(hù)被全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)情況頻發(fā)，讓經(jīng)營(yíng)戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，雪上加霜?！?/p>

那么，外貿(mào)商戶(hù)的銀行卡賬戶(hù)為何會(huì)在不知不覺(jué)中被電信詐騙分子圍獵，成為它們的洗錢(qián)通道？

有外貿(mào)商家表示，關(guān)鍵癥結(jié)在于國(guó)外客戶(hù)選擇的地下錢(qián)莊通道，“國(guó)外客戶(hù)在和我們結(jié)算的時(shí)候，出于匯兌便利和優(yōu)惠的考慮，會(huì)通過(guò)一些第三方機(jī)構(gòu)作跨境結(jié)算，可能客戶(hù)知道有一些渠道是地下錢(qián)莊通道，但客戶(hù)并不知道最終這個(gè)渠道會(huì)通過(guò)什么賬戶(hù)給我們打錢(qián)?！?/p>

來(lái)自廣州、佛山等外貿(mào)企業(yè)的商戶(hù)，也遇到了和義烏商戶(hù)同樣的問(wèn)題。

2021年4月15日，在佛山市南海區(qū)經(jīng)營(yíng)不銹鋼外貿(mào)的企業(yè)負(fù)責(zé)人羅先生告訴記者，2020年1月2日，他收到了斯里蘭卡客戶(hù)的貨款112025元，之后客戶(hù)自行安排了貨運(yùn)，將鋼材運(yùn)輸出口。一個(gè)月后，2月12日，他發(fā)現(xiàn)名下農(nóng)行卡資金被南京市六合公安局刑偵大隊(duì)凍結(jié)了，與他有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的佛山三個(gè)工廠供應(yīng)商的300多萬(wàn)資金，也被關(guān)聯(lián)凍結(jié)。

羅先生在和南京公安溝通時(shí)獲得的反饋是，南京有一位受害人，被詐騙了100多萬(wàn)，其中有約11萬(wàn)分流到了羅先生的卡里，在羅先生自愿的情況下，把這筆錢(qián)退還給受害人，可以解凍。如果最后證明商戶(hù)確實(shí)和案件無(wú)關(guān)，羅先生屬于善意第三人，主觀上無(wú)過(guò)錯(cuò)，若警察抓到給羅先生前一級(jí)（打錢(qián)的人），再要求嫌疑人把錢(qián)退還羅先生。

【凍結(jié)后外貿(mào)人需要怎么做】

第一時(shí)間前往開(kāi)戶(hù)的銀行查詢(xún)凍結(jié)天數(shù)，凍結(jié)的公安局、經(jīng)辦的警官、聯(lián)系方式，這些信息銀行都是可以查詢(xún)得到的。

聯(lián)系上經(jīng)辦的警官后，他會(huì)說(shuō)明涉案的款項(xiàng)，需要準(zhǔn)備的資料。

一，證明合法身份的（公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，身份證，員工需要提供公司授權(quán)證明，銀行流水，如果有各種榮譽(yù)證書(shū)，政府權(quán)威資質(zhì)等背書(shū)就更佳）

二，證明涉案收入合法（訂單，裝箱單發(fā)票，報(bào)關(guān)單，出貨單/提單，資金出項(xiàng)流水走向和記錄，上下游對(duì)接的證人和信息身份證明，所有對(duì)應(yīng)的聊天記錄）

三，證明你和上家打款人的關(guān)系（這個(gè)基本上都是不認(rèn)識(shí)的，假如真的不認(rèn)識(shí)可以強(qiáng)烈表示無(wú)法證明，如果認(rèn)識(shí)的，那么上家上門(mén)說(shuō)明一趟，基本你的賬戶(hù)就解凍了）。

最后，錄口供，打印成文字簽字畫(huà)押。

【如何注意和規(guī)避凍結(jié)風(fēng)險(xiǎn)？】

1、讓客戶(hù)通過(guò)自己的銀行賬戶(hù)匯款。

2、如果是委托付款，務(wù)必和客戶(hù)溝通，確保無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，并提前了解下被委托方的付款資質(zhì)，是否正規(guī)公司，是否本身涉及風(fēng)險(xiǎn)。例如公司名稱(chēng)、電話(huà)、地址、網(wǎng)址等等。

3、如果未經(jīng)告知，就收到不明來(lái)源的貨款，第一時(shí)間先不要處理。先與客戶(hù)溝通看是否屬實(shí)，另外再搜索下付款公司聯(lián)系方式，和對(duì)方確認(rèn)下真實(shí)性。

4、盡量不幫客戶(hù)代收款和代付款。除非是特別知根知底的客戶(hù)，代收也只從客戶(hù)本身賬戶(hù)代收，而且必須是正規(guī)途徑收款和出貨。

5、多打的貨款不要按客戶(hù)指令轉(zhuǎn)賬他人，要原路退回。

6、不參與私下買(mǎi)賣(mài)外匯。

7、不要頻繁開(kāi)展換卡、注銷(xiāo)等操作。

8、不要出借銀行賬戶(hù)，不要借用員工的個(gè)人銀行賬戶(hù)

9、與客戶(hù)簽訂訂貨合同。

by 淘寶電商集運(yùn)到臺(tái)灣