據(jù)獲悉，當(dāng)前新冠肺炎疫情在全球擴(kuò)散蔓延，企業(yè)和個(gè)人防疫物資采購(gòu)需求急劇增長(zhǎng)，與此同時(shí)，一些海外不法商家企圖“渾水摸魚”，利用出口商迫切希望拿訂單、去庫(kù)存的心理騙取貨物。我國(guó)企業(yè)還須高度重視，謹(jǐn)防疫情下的國(guó)際經(jīng)貿(mào)欺詐。

疫情下經(jīng)貿(mào)欺詐的表現(xiàn)形式有簽合同時(shí)不同意全額付款，只付少量預(yù)付款，要求收貨后再付余款；貨物到港后要求先提貨再付款；收貨后以質(zhì)量存在問題拒不付款；借口如撥款需要財(cái)政審批等行政手續(xù)，要求先發(fā)貨、放貨，否則貨到港不管；取消或推遲訂單；借口人道主義要求先發(fā)貨再付款；欠款過多，申請(qǐng)破產(chǎn)。此外，還有三種伎倆值得警惕。

疫情當(dāng)前，國(guó)內(nèi)出口企業(yè)和國(guó)外進(jìn)口商當(dāng)面洽談業(yè)務(wù)十分困難，只能通過電話、郵件等方式聯(lián)絡(luò)，這就給“李鬼”冒充“李逵”創(chuàng)造了條件。

“李鬼”通常把自己說成是某知名買家的代理人或直接冒充知名買家，誤導(dǎo)出口企業(yè)以為合同是和知名買家簽訂，付款責(zé)任落在知名買家身上。出口企業(yè)等事后被拖欠貨款并向知名買家催款才發(fā)現(xiàn)，知名買家根本不是自己的買方，也無付款責(zé)任，而“李鬼”早已逃之夭夭。

這類騙術(shù)容易得逞的重要原因在于，國(guó)際貿(mào)易合同基本以簽字為主，無需蓋章，造假成本低，辨別難度大。

疫情給我國(guó)企業(yè)的復(fù)工和物流帶來諸多不便，不少訂單不可避免地要延遲交付，而這就成了海外不法商家惡意拒收的“正當(dāng)理由”。

延遲交付的情況下，“洋騙子”會(huì)要求我國(guó)出口企業(yè)大幅降價(jià)或者由“付款贖單”改成“提貨后付款”，否則威脅將拒收貨物。對(duì)出口企業(yè)來說，貨物被拒收會(huì)產(chǎn)生高額的滯港滯期費(fèi)，轉(zhuǎn)賣也會(huì)產(chǎn)生新的運(yùn)費(fèi)，還不一定可以順利轉(zhuǎn)賣。

貿(mào)易糾紛一直是國(guó)際貿(mào)易中的難題。從中國(guó)信保以往處理的案件來看，買家常提的貿(mào)易糾紛包括產(chǎn)品質(zhì)量存在瑕疵、貨物遲出運(yùn)等，而根據(jù)美國(guó)法律，商業(yè)貿(mào)易糾紛在官方權(quán)威機(jī)構(gòu)判定前很難給其中一方打上失信的標(biāo)記。另一方面，出口企業(yè)如果選擇應(yīng)訴，會(huì)面臨取證難、律師和訴訟成本高的問題，這也成為買家惡意制造貿(mào)易糾紛現(xiàn)象猖獗的原因。

疫情之下，出口方的履約能力受到不同程度的影響，履約瑕疵也增加了不良買家逃避債務(wù)的底氣。

疫情沖擊下，出口企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)受到影響，急需更多訂單恢復(fù)生產(chǎn)，但仍要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范特殊形勢(shì)下的新風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)新的國(guó)際經(jīng)貿(mào)欺詐形式，建議企業(yè)做好交易伙伴的前期資信調(diào)查、信息確認(rèn)、合同簽訂、證據(jù)留存等工作，避免遭受不應(yīng)有的損失。

具體來說，企業(yè)應(yīng)先資信調(diào)查再確認(rèn)訂單，調(diào)查資信時(shí)留心企業(yè)名稱。針對(duì)新客戶應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容主要包括企業(yè)注冊(cè)信息、經(jīng)營(yíng)信息、財(cái)務(wù)信息，對(duì)老客戶也要進(jìn)行定期審查。

嚴(yán)把首次交易的風(fēng)險(xiǎn)。主動(dòng)向買方聯(lián)系人索要營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代理證明、公司網(wǎng)站等信息，利用資信報(bào)告等第三方調(diào)查數(shù)據(jù)，盡可能多渠道、全方位地核查買方背景，確認(rèn)買方聯(lián)系人的真實(shí)身份，確保貿(mào)易合同真實(shí)、合法、有效。

同時(shí)，重視進(jìn)出口合同的簽署、合同條款及合同履行。一方面，企業(yè)應(yīng)掌握對(duì)方詳細(xì)信息，包括聯(lián)系方式、公司資料、聯(lián)系人、地址、在中國(guó)的合作客戶、評(píng)價(jià)以及分支機(jī)構(gòu)、投資情況、資產(chǎn)狀況等。另一方面，企業(yè)應(yīng)保留書面記錄與交易相關(guān)的重要信息，包括電子郵件、社交網(wǎng)絡(luò)溝通記錄和其他證明材料。確認(rèn)對(duì)方身份時(shí)及付款之前可以與交易對(duì)象視頻或者電話確認(rèn)有關(guān)信息。

要求對(duì)方先付款再發(fā)貨，并協(xié)商提高預(yù)付款比例。提高預(yù)付款比例既是應(yīng)對(duì)貿(mào)易欺詐的最佳手段，又是疫情期間減少資金占用的最直接途徑。關(guān)注協(xié)商過程中買方態(tài)度是否發(fā)生明顯變化。

要求公司賬戶付定金。即使買方聯(lián)系人定金付得很爽快，也要保持警惕。應(yīng)主動(dòng)要求其通過公司賬戶進(jìn)行支付，并且備注下單合同號(hào)或發(fā)票號(hào)。

密切關(guān)注目的國(guó)疫情。目的國(guó)政府采取的疫情管控措施很可能導(dǎo)致買方無法提貨，但仍應(yīng)仔細(xì)鑒別，尤其是買方以疫情管制為由提出臨時(shí)更改目的港、貨發(fā)第三方的情況，應(yīng)盡量避免賒銷。

不輕易變更結(jié)算方式。出運(yùn)后，出口商應(yīng)積極跟蹤物流信息，加強(qiáng)貨款催收，不輕易變更結(jié)算方式、隨意放貨。

by 廣東臺(tái)灣海運(yùn)

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